Эффект сложного процента
Эффект сложного процента характеризует экспоненциальную структуру динамики роста актива, или затухания, если говорить о влиянии инфляции на покупательскую способность денег со временем. Его каноническая формула:
где x0 — стоимость актива на дату приобретения, x1 — стоимость актива на дату реализации, a — доходность в годовых, y — период владения в годах.
Для удобства выразим доходность в годовых:
Для гипотетического примера возьмём следующие исходные данные:
- стоимость квартиры 10 млн. ₽
- горизонт инвестиций 5 лет
- доходность 20% годовых
- статичную инфляцию 5%
Итого на период реализации:
- стоимость квартиры ~24,9 млн. ₽ или +149%
- чистая стоимость (с учётом понижательного влияния инфляции) ~20,1 млн. ₽ или +101%
Инвестиционные кейсы
Ниже представлены инвестиционные кейсы в трёх классах недвижимости, которые показали в своих сегментах рекордную доходность за последние 5 лет.
ЖК «Раз. Два. Три.»
Класс недвижимости: эконом
Вход:
- 1-комн. квартира: 2,54 млн. ₽
- горизонт: 5 лет
Итого:
- стоимость квартиры: 9,9 млн. ₽
- доход (абсолютный): 7,3 млн. ₽
- доход: 288,9% после вычета инвестиционных вложений
- годовая доходность: 31,2%
ЖК «Имеретинский»
Класс недвижимости: бизнес
Вход:
- квартира: 11,4 млн. ₽
- горизонт: 5 лет
Итого:
- стоимость квартиры: 32,76 млн. ₽
- доход (абсолютный): 21,32 млн. ₽
- доход: 186,36% после вычета инвестиционных вложений
- годовая доходность: 23,45%
ЖК «Красная площадь»
Класс недвижимости: элитный
Вход:
- квартира: 22,5 млн. ₽
- горизонт: 5 лет
Итого:
- стоимость квартиры: 80 млн. ₽
- доход (абсолютный): 57,5 млн. ₽
- доход: 255,56% после вычета инвестиционных вложений
- годовая доходность: 28,88%
