Способы и виды инвестиций в недвижимость
В условиях сложившейся экономической ситуации в стране и в мире, наиболее безопасный способ инвестирования — это вложение средств в недвижимость. О том, какие есть способы инвестирования в недвижимость, читайте в новой статье, подготовленной экспертами компании «Винсент»!
Содержание:
- Покупка недвижимости с целью инвестирования
- Аренда жилья, как инвестиционный инструмент
- Закрытые паевые инвестиционные фонды
- Инвестиционные трасты
- Акции и облигации строительных компаний
Покупка недвижимости с целью инвестирования
Самый выгодный способ, который способен принести максимальную прибыль — это покупка недвижимости с целью ее последующей перепродажи. Особенно это актуально для Сочи, где стоимость жилья растет самыми стремительными темпами.
К примеру, с весны 2020 года, стоимость недвижимости в отдельных домах и районах курорта выросла на 50-70%. Средний темп роста стоимости жилья за этот же период составил около 20-30%. Примечателен тот факт, что цены продолжают расти. Связано это с большим количеством факторов:
- Спрос превышает количество актуальных предложений;
- Активное развитие территории и инфраструктуры;
- Введение моратория на строительство.
Предпосылок для того, чтобы говорить о снижении стоимость нет в принципе. Возможно, в недалекой перспективе рост будет несколько менее активен, но то, что квартиры в Сочи будут продолжать расти в цене — это факт, который не подвергается сомнению!
Аренда жилья, как инвестиционный инструмент
Второй по популярности способ выгодно инвестировать свои средства в недвижимость — это покупка квартиры или дома и сдача объекта в аренду. Важно понимать, что такой способ имеет больший срок окупаемости, но свои плюсы в нем тоже есть. В любом случае квартиру потом можно будет перепродать по более высокой стоимости.
Некоторые инвесторы поступают следующим образом: приобретают квартиру в готовом доме под сдачу, сдают ее в аренду 5 лет (минимальный срок владения для освобождения от уплаты налога) и после этого перепродают.
Кроме того, такой способ актуален для тех, кто планирует покупку квартиры с привлечением ипотечных средств. Стоимость аренды в Сочи также растет стремительными темпами, поэтому, сдавая собственную квартиру в аренду, можно покрывать ежемесячные платежи и остаться в большом плюсе даже с учетом переплаты по процентам!
Отметим также, что наиболее высокий доход от покупки недвижимости под аренду можно получить в сегменте элитного жилья и квартир бизнес-класса. В разгар курортного сезона стоимость аренды может начинаться от 20 тысяч за сутки. При этом спрос на такую недвижимость есть всегда! Разумеется, порог входа будет выше, но и прибыли вы сможете получить гораздо больше.
Закрытые паевые инвестиционные фонды
Не секрет, что покупка недвижимости под перепродажу или сдачу в аренду предполагает высокие затраты. Это актуально не только для Сочи, но и для любых других городов. Однако, если разделить сумму на несколько человек, то купить какой-либо объект станет гораздо проще. А если стоимость покупки разделить на несколько сотен или тысяч людей? В этом случае каждый из покупателей сможет получить прибыль при минимальных вложениях. Именно по такому принципу работают закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН).
ЗПИФН — инструмент для коллективного инвестирования. Он создается для того, чтобы дольщики могли вложить средства в жилую или коммерческую недвижимость, или иные проекты. Приобрести паи фонда можно до тех пор, пока не набрана необходимая сумма. Доходность от вложения средств в закрытые паевые фонды напрямую зависит от того, куда фонд собирается инвестировать. Купить паи можно на специализированных биржах. Также распространена практика, когда фонд открывает управляющая компания. В этом случае паи можно купить напрямую.
Говоря об плюсах и минусах вложения средств в ЗПИФН, можно отметить следующие особенности:
- Минимальные риски потери денег;
- При продаже паев необходимо уплатить налог от 15 до 30%;
- Могут возникнуть сложности с продажей паев.
Сравнительно небольшой процент ЗПИФН можно найти на биржах. Соответственно, если вы захотите продать бумаги, то найти покупателя может быть достаточно проблематично.
Инвестиционные трасты
Инвестиционные трасты или Real Estate Investment Trust (REIT) — это корпорации, которые занимаются инвестированием средств в ликвидную недвижимость. Такой вид инвестиций в недвижимость подразделяется на три типа:
- Ипотечный — доход получают от ипотечных процентов;
- Долевой — доход от сдачи недвижимости в аренду или же ее продажи;
- Гибридный — комбинация разных типов активов.
Акции можно покупать на биржах. Большое количество представлено на Санкт-Петербургской бирже — около 35 компаний. Также бумаги можно приобрести на инвестиционной бирже Нью-Йорка.
Выбирая наиболее подходящий фонд, очень важно отслеживать доходность и структуру активов. Внимательно изучите, куда вкладывает свои средства компания. Также рекомендуется посмотреть и дивидендную доходность — посмотреть, как часто компания осуществляет выплаты, есть ли протрочки по платежам.
К ключевым преимуществам инвестирования путем REIT можно отнести следующие факторы:
- Высокая ликвидность — в среднем до 5% годовых в долларах;
- Низкий риск потери капитала.
Что касается недостатков, то самый главный среди них — это высокий налог. Для граждан РФ он составляет 30%.
Акции и облигации строительных компаний
Покупая акции строительных компаний, вы становитесь совладельцем бизнеса и можете претендовать на часть прибыли. Доходность от акций складывается из дивидендов и роста цены акции.
Самое главное — это найти прибыльный и перспективный бизнес. Сейчас на Московской бирже можно купить акции таких компаний как «Самолет», «Эталон», «Пик», «ЛСР». Доходность от покупки акций и облигаций может достигать 15%!
К примеру, акцию строительной компании «Самолет» весной можно было купить за 1188 рублей. А по данным на конец августа стоимость одной акции составляет уже более 3,5 тысяч.
Отследить доходность компании можно, если просматривать рост компании и анализировать финансовые отчеты, которые публикуются в открытом доступе. Финансовые аналитики рекомендуют анализировать показатели за несколько лет.
